中铁信托公司频踩“地产”雷？！

因 11 项违规被罚 860 万涉房地产项目明股实债

7月21日，地产中国银保监会四川监管局网站连发 11 条有关中铁信托有限责任公司（下称中铁信托）的中铁处罚信息，中铁信托因存在 11 项主要违法违规行为，信托被罚款 860 万元人民币。公司另外，频踩中铁信托有 10 名高管因违规被罚，地产罚款金额总计 172 万元。中铁

银保监会四川监管局发布的信托“川银保监罚决字〔2022〕57 号”公告显示，中铁信托具体涉及的公司违法违规事实包括：1．高管履职未经任职资格核准；2．未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；3．未全面真实反映风险状况；4．未谨慎管理运用信托财产；5．印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；6．集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；7．将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；8．信息披露不充分；9．通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；10．贷后管理不到位导致信托资金被挪用；11．为商业银行规避监管提供通道。频踩

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（一）项、地产第（五）项，中铁四川监管局对其罚款 860 万元。信托

此外，公司四川监管局还发布了 10 条分别针对 10 名相关责任人的频踩处罚，他们被处以不同金额的罚款。其中，中铁信托总会计师李正斌因“未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；未全面真实反映风险状况；集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制”等 3 项违法违规行为被警告并处罚款 52 万元。

频踩地产“雷”

1、5月18日，当代节能置业发布公告，公司名下价值3.08亿元的财产被冻结，其中191套房产被列入限制使用的财产范围，申请人是中铁信托。

对于被冻结原因及事项进展：公告披露，公司的子公司广深置业向XX信托进行项目融资，用于当代上品湾花园项目二期的开发使用，借款金额为5.00亿元，尚未偿还的余额为3.00亿元，公司对该借款承担连带保证责任。

2、2021年3月，西安市中级人民法院公告，将于5月14日召开千层浪房地产的第一次债权人会议。中铁信托作为债权人之一，应于4月30日前向破产管理人申报债权。

2019年中铁信托曾向法院提起诉讼，要求千层浪房地产赔偿1009.4万元，并最终胜诉。不过，值得注意的是，法院在公告中表示被告方千层浪房地产已经“下落不明”。

2021年2月，西安市中级人民法院裁定受理了中铁信托对千层浪房地产的破产清算案件。历时2年的追索，开始有了提速。法院指定相关事务所作为千层浪房地产的破产管理人，向债权人收集信息。

3、2021年10月，据财新报道，中铁信托-宝能产业园项目（二期）集合资金信托计划发布第一次临时公告。

公告内容显示，中铁信托通过公开渠道查询发现，保证人姚振华先生、深圳市宝能投资集团有限公司存在被法院强制执行情况。保证人宝能投资、姚振华先生的前述事实已构成债务人的交叉违约。

中铁信托表示，截至本公告披露日，债务人未能按期支付贷款利息，保证人亦未能按约履行保证责任。

中铁信托成立于2002年12月11日，法定代表人为陈赤，注册资本为50亿元，经营范围包含：资金信托；动产信托；不动产信托等。该公司大股东为股份有限公司，持股约78.91%。